回想起8月26日午夜的經歷，南京市民季某至今仍覺恐怖。當晚，他的手機連續接到4條銀行發來的短信，提示其卡上分4筆消費了254萬余元，分別是99萬元、99萬元、49萬元和7.4萬元。而此時，他的銀行卡就在他身上。

很快，南京大光路派出所便接到了季某的報警。 接到報警后，南京市公安局第一時間抽調相關警種精干力量，和秦淮公安分局組成專案組展開調查。 專案組分析，犯罪團伙應該是通過某種方式獲取了季某銀行卡的信息，然后制作兩張復制卡，通過POS機刷卡套現。

在南京，專案組將季某被盜刷銀行卡近幾個月的流水全部打出，尋找其中的可疑之處。果然，經過對上百筆刷卡記錄的比對，警方發現其中有一筆是在新街口某餐廳消費的。而對該餐廳進行排查后得知，季某消費那段時間，餐廳有兩名女服務員干了一個星期便突然消失，連工錢都沒要。通過對這兩人的追蹤，警方最終確認她們的真實身份是電白籍女子許某和王某。離開南京后，她們便去了廣州，和被盜刷款項的取款地重合。 與此同時，趕赴廣州的專案組民警在當地警方協助下，通過調看大量監控，終于勾勒出了季某銀行卡被盜刷當晚，犯罪團伙的瘋狂一夜。
 

9月23日晚6點左右，專案組確認主犯許某某回到廣州，于是快速出擊，將許某某、劉某和梁某抓獲。經審查，三人湊到一起，正是準備再次作案。之后，經過一夜守候，專案組在茂名市將竊取銀行卡信息的許某等3人抓獲。與此同時，警方根據線索發現，許某某的一個馬仔楊某某流竄到了上海，當即協調上海警方實施抓捕。

9月27日夜，抓捕民警從黑龍江綏化等地一路追蹤，成功在長春抓獲東北人楊某，并獲悉其同伙王某某和馬某藏匿于湖南長沙。專案組立即組織力量趕赴長沙，將兩人抓捕歸案。至此，此案12名主要犯罪嫌疑人悉數到案。